Smjer upoznaj svog klijenta (KYC), 2016
Indijska središnja banka (RBI) izdala je amandman na Glavnu uputu za upoznavanje svog klijenta (KYC) iz 2016. radi usklađivanja s nedavnim ažuriranjima povezanih propisa. Promjene odražavaju ažuriranja iz Pravilnika o sprječavanju pranja novca i Zakona o (sprečavanju) nezakonitih aktivnosti (UAPA). Ključne izmjene i dopune uključuju izmjene politika prihvaćanja klijenata, koje sada omogućuju pojednostavljenu Due Diligence (CDD) za postojeće klijente prilikom otvaranja dodatnih računa ili dobivanja novih usluga. Dodatno, pojašnjen je postupak periodičnog KYC ažuriranja i uspostavljeni su novi zahtjevi za ažuriranje KYC evidencije u Centralnom registru KYC evidencije (CKYCR). Ažurirani postupci također određuju kako regulirani subjekti moraju upravljati postupkom KYC dohvaćanja informacija, uključujući korištenje KYC identifikatora iz CKYCR-a. Ove promjene stupaju na snagu odmah, osiguravajući usklađenost s poboljšanim zahtjevima za praćenje i pojednostavljeno upravljanje informacijama o klijentima. RESERVE BANK OF INDIA RBI/2024-2025/87DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 Datum: 6. studenog 2024. Svi regulirani subjekti Poštovani gospodine/gospođo, Amandman na Glavnu uputu – Upoznajte svog klijenta (KYC) ) Uputa, 2016. Pogledajte Glavnu uputu – Uputu o upoznavanju klijenta (KYC), 2016. od 25. veljače 2016., s povremenim izmjenama i dopunama, u smislu kojih regulirani subjekti (RE) moraju poduzeti dubinsku analizu klijenta (CDD). ), u skladu s procesom navedenim u njemu, za svoje kupce. 2. Nakon revizije, Glavna uputa o KYC-u je izmijenjena kako bi (a) uskladila upute s nedavnim izmjenama i dopunama koje su provedene u Pravilima o sprječavanju pranja novca (održavanje evidencije), 2005. vidi Obavijest u novinama od 19. srpnja 2024., (b) uključiti upute u smislu ispravka od 22. travnja 2024. koji je izdala Vlada Indije za Naredbu od 2. veljače 2021. o ‘Postupku za provedbu odjeljka 51A Zakona o (sprečavanju) nezakonitih aktivnosti iz 1967.’, i (c) revidirati određene postojeće upute. Promjene koje su izvršene u Glavnom smjeru nalaze se u Prilogu. Izmijenjene odredbe u Glavnoj uputi stupaju na snagu odmah. S poštovanjem, (Veena Srivastava) Glavni generalni direktor Dodatak okružnici br. DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 od 6. studenog 2024. o amandmanu na Glavnu uputu o poznavanju kupca (KYC) Dodatak I. Stavak 10 – Politika prihvaćanja korisnika Stavak 10(f) Glavne Uputa se mijenja i glasi kako slijedi: RE će primjenjivati postupak CDD-a na razini UCIC-a. Stoga, ako postojeći klijent RE koji je usklađen s KYC-om želi otvoriti drugi račun ili iskoristiti bilo koji drugi proizvod ili uslugu iz istog RE-a, neće biti potrebe za novom CDD vježbom što se tiče identifikacije klijenta. II. Stavak 37. „Objašnjenje” da „Računi visokog rizika moraju biti podvrgnuti pojačanom nadzoru” primjenjivo je na podstavke (a) i (b) stavka 37. iu skladu s tim, „Objašnjenje” je pomaknuto. III. Stavak 38 – Ažuriranje/periodično ažuriranje KYC-a Radi bolje jasnoće, izraz ‘ažuriranje’ umetnut je s izrazom ‘periodično ažuriranje’ u klauzulama (ii) i (iv) podstavaka (a); i klauzule (iii) i (iv) podstavaka (c) stavka 38. IV. Paragraf 56 – CDD postupak i dijeljenje KYC informacija sa središnjim registrom KYC evidencije (CKYCR) Stavak 56(h) Glavne upute mijenja se i glasi kako slijedi: Kako bi se osiguralo da se svi KYC zapisi postupno učitavaju u CKYCR, RE će učitati/ažurirati KYC podatke koji se odnose na račune pojedinačnih kupaca i LE otvorene prije gore navedenih datuma prema klauzulama (e) odnosno (f), u vrijeme periodičnog ažuriranja kako je navedeno u stavku 38. ove Glavne upute , ili ranije, kada se ažurirani KYC podaci dobiju/prime od korisnika. Također, kad god RE dobije dodatne ili ažurirane informacije od bilo kojeg kupca u skladu s klauzulom (j) u nastavku ovog paragrafa ili pravilom 9(1C) Pravila PML-a, RE će u roku od sedam dana ili u roku koji može biti obaviješten od Središnja vlada, dostavi ažurirane informacije CKYCR-u, koji će ažurirati KYC zapise postojećeg korisnika u CKYCR-u. CKYCR će nakon toga elektroničkim putem obavijestiti sve obveznike koji su imali posla s dotičnim klijentom o ažuriranju KYC zapisa navedenog kupca. Nakon što CKYCR obavijesti RE o ažuriranju u KYC zapisu Aneksa cirkulara br. DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 od 6. studenog 2024. o izmjenama i dopunama Glavnih uputa o poznavanju svog klijenta (KYC) postojeći korisnik, RE će dohvatiti ažurirane KYC zapise iz CKYCR-a i ažurirati KYC evidenciju vodi RE. Stavak 56(j) Glavne upute mijenja se i glasi kako slijedi: U svrhu uspostavljanja odnosa temeljenog na računu, ažuriranja/povremenog ažuriranja ili za provjeru identiteta korisnika, RE će tražiti KYC identifikator od korisnika ili dohvatite KYC identifikator, ako je dostupan, iz CKYCR-a i nastavite s dobivanjem KYC zapisa na mreži korištenjem takvog KYC identifikatora i neće zahtijevati od kupca da podnese iste KYC zapise ili informacije ili bilo koje druge dodatne identifikacijske dokumente ili detalje, osim ako– ( i) postoji promjena podataka o kupcu koji postoje u evidenciji CKYCR-a; ili (ii) KYC zapis ili dohvaćene informacije su nepotpuni ili nisu u skladu s trenutno primjenjivim KYC normama; ili (iii) je rok valjanosti preuzetih dokumenata istekao; ili (iv) RE smatra potrebnim za provjeru identiteta ili adrese (uključujući trenutnu adresu) klijenta ili za provođenje pojačane dubinske analize ili za izradu odgovarajućeg profila rizika klijenta. V. Dodatak II MD-a o KYC-u Na temelju ispravka od 22. travnja 2024. koji je izdala Vlada Indije Nalogu od 2. veljače 2021. u vezi s ‘Postupkom za provedbu odjeljka 51A Zakona o (prevenciji) nezakonitih aktivnosti, 1967’, imenovanje Središnjeg službenika čvorišta za UAPA promijenjeno je iz “Dodatnog tajnika” u “Zajedničkog tajnika”. VI. Odredbe Glavnog uputstva mogu se ubuduće čitati kao ‘stavak’ umjesto ‘odjeljak’. Sva interna unakrsna upućivanja na ‘odjeljak’ u Glavnom smjeru o KYC-u zamijenjena su tako da se čitaju kao ‘paragraf’.
